- ■お金を増やす理由を探す
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FX（外貨証拠金取引）を初めて経験される初心者の方にとって、最初から外為業者に自分のお金を入金して、始めるのは相当な勇気がいることでしょう。 「お金を殖やしたいから」ここまでは、ほとんどの皆さんが答えてくださいます。しかしながら「何のためにお金を殖やしたいんですか？」と尋ねると「お金があったほうがいいから」というお返事しか、いただけないことも多いのです。
- ■なんのためにＦＸにチャレンジするのか？
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FX（外貨証拠金取引）を初めて経験される初心者の方にとって、最初から外為業者に自分のお金を入金して、いきなり取引を始めるのは相当な勇気がいることでしょう。事前の学習期間で知識を詰め込んだとしても、実際の為替の動きは予想以上に早く、変動が激しいモノだと感じるかも知れません。 「お金を殖やしたいから」ここまでは、ほとんどの皆さんが答えてくださいます。 しかしながら「何のためにお金を殖やしたいんですか？」と尋ねると「お金があったほうがいいから」というお返事しか、いただけないことも多いのです。
- ■いくらお金を得たいか？
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FXで成功している人は「いくら儲けたいか」という目標がハッキリしています。「1年後に海外旅行に行きたいから、FXで100万円貯金したい」 「不況で本業の収入が減ってしまった。FXで月々数万円を得て、生活の足しに」人によって様々な目標があるでしょう。 まずは「自分なりの目標」を決めること。そして、いったん決めた目標は、少なくとも半年～1年は据え置いて、ころころ変えないこと。そうしないと「幸せな生活のためにFXで稼ぐ」のではなく「FXで稼ぐために生活する」ことになってしまいます。
- ■スワップ（金利差）について
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皆さんは、自分の資産を守るために「銀行に預ける」ことを考えますよね。そうすることで、盗難の被害も免れますし、銀行が破綻した場合にも、限度はありますが元本保証がされます。日本はまだまだ低金利ではありますが、預貯金には利子もつきます。 FXに挑戦する人は「銀行で受け取る利子だけでは物足りない」と考えていることでしょう。 ただ「大金を儲けたい！！」と、やみくもに投資する人ほど、結果的にはFXで資金を失っています。 初心者のうちは「銀行に定期預金をした場合よりも、少しだけ高めの利益率を取れるように、目標金額を定める」のがお薦めです。FXに使える金額を、もしも銀行に定期預金として預けた場合、半年後、1年後にはいくらの利子がつきますか？ その金額を意識しながら「FXで上げていくべき利益」を、自分なりに定めましょう。
- ■何でも投資すればいいというものでもない
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FXには「うまくいけば、大きな儲けを出せる！！」といった魅力もあります。 ただ、FXに投資することは、銀行に預けるのとは違って「相場の暴落などで資金を失うこともある」などリスクもあります。私たちファイナンシャルプランナーは、FXに挑戦する皆さんには次のようにアドバイスします。
「将来必ず必要となるお金（子どもの学費、親や自分の介護費用など）は、FXで得るべきではない」
「遊興費・交際費など、万が一得られなくても、生活に大打撃を与えることのないお金を、FXで得ることを考えるべき」ということです。FXに取り組み「お金を得る」ことを考えるとともに「現在の支出を抑えたり、将来の支出を少なくする方法を考える」ことも、この機会に検討していただきたいのです。